华润元大润鑫债券型证券投资基金                         基金居品贵府节录更新                                               编制日历：2024 年 11 月 22 日                       送出日历：2024 年 11 月 23 日           本节录提供本基金的要紧信息，是招募证据书的一部分。           作出投资决定前，请阅读圆善的招募证据书等销售文献。 一、居品简略 基金简称       华润元大润鑫债券            基金代码             003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 A          下属基金来去代码         003418 下属基金简称     华润元大润鑫债券 C          下属基金来去代码         006471 基金照管东谈主      华润元大基金照管有限公司        基金托管东谈主            兴业银行股份有限公司                                上市来去所及上市 基金合同成效日    2016 年 10 月 17 日                     -                                日历 基金类型       债券型                 来去币种             东谈主民币 运作格式       鄙俚洞开式               洞开频率             每个洞开日                                初始担任本基金基 基金司理       尹华龙                 金司理的日历                                证券从业日历           2012 年 7 月 2 日                                初始担任本基金基 基金司理       谭艳君                 金司理的日历                                证券从业日历           2021 年 3 月 1 日            基金合同成效后，贯穿 20 个使命日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资            产净值低于 5000 万元情形的，基金照管东谈主应当在如期敷陈中赐与露馅；贯穿 60 个 其他         使命日出现前述情形的，基金照管东谈主应当向中国证监会敷陈并建议搞定决策，如转            换运作格式、与其他基金消失或者间隔基金合同等，并召开基金份额握有东谈主大会进            行表决。 二、基金投资与净值发挥 (一) 投资标的与投资策略           本基金通过投资于债券品种，竭力裁汰基金净值波动风险，力图为基金份额握有东谈主提 投资标的           供跳动事迹比拟基准的永久自若酬劳。           本基金投资于具有考究流动性的金融器用，包括国内照章刊行上市的国债、央行单子、           金融债、公司债、企业债、短期融资券、超等短期融资券、次级债券、中期单子、地           方政府债券、政府缓助机构债、政府缓助债券、财富缓助证券、中小企业私募债、可 投资限度           分散来去可转债中的纯债部分、债券回购、银行入款（如期入款过火他银行入款）、国           债期货以及中国证监会允许基金投资的其他金融器用（但须顺应中国证监会联系规           定）。          如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照管东谈主在推行恰当才智后，          不错将其纳入投资限度。          基金的投资组合比例为：投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%，每个往未来          日终在扣除国债期货合约需交纳的来去保证金后，握有的现款或到期日在一年以内的          政府债券的投资比例不低于基金财富净值的 5%，其中，现款不包括结算备付金、存          出保证金、应收申购款等。          在法律法例有新轨则的情况下，基金照管东谈主可对上述比例作念罢休退换。          本基金在分析宏不雅经济目标和财政、货币策略等的基础上，对未来较长的一段时候内          的市集利率变化趋势进行揣度，决定组合的久期，并通过不同债券剩余期限的合理分          布，灵验地限度利率波动对基金净值波动的影响，并尽可能提升基金收益率。同期，          本基金基于对收益率弧线变化特征的分析，揣度收益率弧线的变化趋势，并据此进行 主要投资策略          投资组合的构建。本基金凭证全体策略条目，决定组合中类别财富的建立内容和各样          别投资的比例。在个券遴荐层面，领先将研讨安全性，优先遴荐高信用品级的债券品          种以躲闪违约风险。此外，本基金还收受财富缓助证券投资策略、中小企业私募债的          投资策略、流动性照管策略和国债期货投资策略等。 事迹比拟基准   中债详细全价（总值）指数收益率          本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险品种，预期风险和预期收益高 风险收益特征          于货币市集基金，低于股票型基金和混杂型基金。 (二) 投资组结伙产建立图表/区域建立图表 (三) 自基金合同成效以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比拟基准的比拟图                         第 2页 共 5页 三、投老本基金触及的用度 (一) 基金销售联系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：                          华润元大润鑫债券 A              份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费格式/费率                 /握有期限（N）                   M  申购费       1,000,000≤M＜3,000,000                0.50%  （前收费）      3,000,000≤M＜5,000,000                0.30%                  M≥5,000,000                  1,000 元/笔                    N＜7 天                        1.50%   赎回费                    N≥7 天                         0%                          华润元大润鑫债券 C                份额（S）或金额（M）   用度类型                                       收费格式/费率                  /握有期限（N）   赎回费              N＜7 天                        1.50%                            第 3页 共 5页                     N≥7 天                               0% (二) 基金运作联系用度 以下用度将从基金财富中扣除：  费 用 类             收费格式/年费率或金额                                收取方  别 照管费               0.3%                             基金照管东谈主和销售机构 托管费               0.1%                               基金托管东谈主 销 售 服 华润元大润鑫债券 务费        C 审 计 费 用 信 息 披 露费 其 他 费       按照国度联系轨则和《基金合同》商定，不错在基金财产中列支的其他用度按履行发生额从基 用       金财富扣除。用度类别详见本基金《基金合同》及《招募证据书》或其更新。 注：1、本基金来去证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除。 际金额以基金如期敷陈露馅为准。 (三) 基金运作详细用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握有技巧，投资者需开销的运作费率如下表：                     华润元大润鑫债券 A                          基金运作详细费率（年化） 注：基金照管费率、托管费率、销售奇迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 露馅的联统统据为基准测算。                    华润元大润鑫债券 C                          基金运作详细费率（年化） 注：基金照管费率、托管费率、销售奇迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次基金年报 露馅的联统统据为基准测算。 四、风险揭示与要紧指示 (一) 风险揭示    本基金不提供任何保证。投资者可能耗损投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应发扬阅读本基金 的《招募证据书》等销售文献。    本基金可投资于国债期货，国债期货四肢一种金融繁衍品，其价值取决于一种或多种基础财富或指数， 其评价主要源自于对挂钩财富的价钱与价钱波动的预期。投资国债期货所濒临的风险主如若市集风险、流动 性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操格调险。    此外，由于繁衍品不异具有杠杆效应，价钱波动比标的器用更为剧烈，何况其订价特殊复杂，不恰当的                                 第 4页 共 5页 估值也有可能使基金财富濒临耗损风险。   本基金投资于债券财富比例不低于基金财富的 80%，因此，本基金除承担由于市集利率波动变成的利率 风险外，还要承担如企业债、公司债等信用品种的发借主体信用恶化变成的信用风险。 (二) 要紧指示    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金照管东谈主依照恪尽责守、针织信用、严慎费力的原则照管和愚弄基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金合同获取基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主。    因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争议，如经友好协商未能搞定的，应提交中国国 际经济营业仲裁委员会，凭证该会其时灵验的仲裁功令进行仲裁，仲裁场所为北京市，仲裁裁决是结尾性的 并对各方当事东谈主具有敛迹力，仲裁用度由败诉方承担。 五、其他贵府查询格式   以下贵府详见华润元大基金官方网站［www.cryuantafund.com］［客服电话：4000-1000-89］   《华润元大润鑫债券型证券投资基金基金合同》《华润元大润鑫债券型证券投资基金托管公约》《华润 元大润鑫债券型证券投资基金招募证据书》   如期敷陈，包括基金季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈   基金份额净值   基金销售机构及规划格式   其他要紧贵府 六、其他情况证据   无。                          第 5页 共 5页